在7月《中共中央國務(wù)院發(fā)布關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見》(以下簡稱《意見》）發(fā)布后，金融業(yè)正行動起來形成合力。

8月30日，金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會在人民銀行總行召開，全國工商聯(lián)、人民銀行、金融監(jiān)管總局、證監(jiān)會、國家外匯局等有關(guān)部門負(fù)責(zé)人、金融機(jī)構(gòu)代表主要負(fù)責(zé)人、民營企業(yè)代表主要負(fù)責(zé)人參會。

據(jù)人民銀行透露，有關(guān)部門正抓緊制定金融支持民營企業(yè)發(fā)展有關(guān)政策文件，明確一個目標(biāo)，即持續(xù)提高民營企業(yè)貸款占比，努力做到金融對民營企業(yè)的支持與民營企業(yè)對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)相適應(yīng)。要求金融機(jī)構(gòu)制定民營企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo)，加大民營企業(yè)服務(wù)方面的績效考核權(quán)重，大力拓展針對民營企業(yè)首貸戶。

【資料圖】

抓緊出臺金融支持民企發(fā)展有關(guān)文件

參加此次推進(jìn)會的金融機(jī)構(gòu)代表機(jī)構(gòu)可謂陣容強(qiáng)大，共有17家，分別是工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、交通銀行、郵儲銀行、中信銀行、光大銀行、華夏銀行、民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、北京銀行、中國出口信用保險。參會的民營企業(yè)代表逾20家，涵蓋房地產(chǎn)、傳統(tǒng)制造業(yè)、農(nóng)業(yè)、新能源、高科技等多個領(lǐng)域。

會上，文燦股份、亨通集團(tuán)、天順風(fēng)能、德青源、好米動力等5家民營企業(yè)主要負(fù)責(zé)人發(fā)言，工商銀行、建設(shè)銀行、中信銀行、北京銀行、中國信保等5家金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人發(fā)言，滬深交易所主要負(fù)責(zé)人發(fā)言。

人民銀行金融市場司副司長馬賤陽在會上介紹了金融支持民營企業(yè)發(fā)展有關(guān)文件的基本考慮。他表示，人民銀行積極會同相關(guān)部門抓緊開展政策調(diào)查研究，多次召開座談會，認(rèn)真聽取金融機(jī)構(gòu)和民營企業(yè)的意見建議，深入研究文件的框架和內(nèi)容。目前已形成文件初稿，將在進(jìn)一步征求有關(guān)部門意見后印發(fā)。

“文件起草堅(jiān)持問題導(dǎo)向、目標(biāo)導(dǎo)向和結(jié)果導(dǎo)向，系統(tǒng)總結(jié)梳理各地、各金融機(jī)構(gòu)典型經(jīng)驗(yàn)做法、存在的問題和意見建議，聚焦民營企業(yè)服務(wù)過程中痛點(diǎn)、堵點(diǎn)和難點(diǎn)，突出強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)要破除所有制歧視，落實(shí)兩個毫不動搖，著力提升民營企業(yè)金融服務(wù)的獲得感和滿意度。目前已形成文件初稿，將在進(jìn)一步征求有關(guān)部門意見后印發(fā)?！瘪R賤陽稱。

馬賤陽介紹，文件主要從加大金融資源要素投入、發(fā)揮多層次資本市場作用、便利跨境融資、強(qiáng)化政策激勵和融資配套等方面，對金融支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大提出了若干針對性政策舉措。

具體而言，包括暢通股、債、貸三種融資渠道。在貸款方面，實(shí)施好再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對接走訪，推進(jìn)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，持續(xù)加大對民營企業(yè)的信貸投放。

在債券方面，推動民營企業(yè)債券融資支持工具擴(kuò)容增量提效，擴(kuò)大民營企業(yè)債券融資規(guī)模，鼓勵和引導(dǎo)機(jī)構(gòu)投入，尤其是銀行加大對民營企業(yè)債券的配置。

在股權(quán)方面，支持民營企業(yè)上市和再融資，推動區(qū)域性股權(quán)市場突出私募股權(quán)市場定位，積極發(fā)揮地方政府專項(xiàng)引導(dǎo)基金作用，完善投資退出機(jī)制。

“下一步，我們將根據(jù)金融支持民營企業(yè)發(fā)展工作推進(jìn)會的有關(guān)精神，進(jìn)一步修改完善文件，抓緊會簽相關(guān)部門印發(fā)實(shí)施，并抓好文件的宣傳解釋和貫徹落實(shí)，加強(qiáng)跟蹤督導(dǎo)，確保各項(xiàng)政策舉措及時落地見效。”馬賤陽表示。

5家民企代表呼吁完善金融支持政策

會上，5家民營企業(yè)代表結(jié)合自身業(yè)務(wù)發(fā)展和困難，就金融如何加強(qiáng)對民企的支持力度提出不少政策建議和呼吁。

文燦股份實(shí)控人兼總經(jīng)理唐杰雄表示，目前金融對小企業(yè)的關(guān)注度和支持力度很大，但是對中型民企的關(guān)注度和支持力度不是很足，對我們來說容易吃虧，建議面向制造業(yè)、中型民企出臺更有針對性的金融支持政策，尤其在資本市場股票發(fā)行、債券融資等方面簡化審批流程。

亨通集團(tuán)董事長崔根良表示，中國已經(jīng)“走出去”發(fā)展的企業(yè)，在海外發(fā)展中經(jīng)歷了風(fēng)險和挑戰(zhàn)，也積累了海外發(fā)展的運(yùn)行經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢。對走出去發(fā)展的企業(yè)，涉及延鏈補(bǔ)鏈、高科技、卡脖子技術(shù)的海外獲取和國家戰(zhàn)略布局收購兼并的項(xiàng)目，希望在資金審核及涉外貸款上予以支持。在出口業(yè)務(wù)中，最大的風(fēng)險是匯兌風(fēng)險，特別是“一帶一路”沿線發(fā)展中國家，受限于經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，貨幣匯率風(fēng)險高，希望能進(jìn)一步擴(kuò)展跨境人民幣結(jié)算的范圍，加大我國與“一帶一路”沿線國家貨幣互換協(xié)議簽訂的范圍和額度，提升跨境人民幣應(yīng)用的便利性。

天順風(fēng)能董事長嚴(yán)俊旭提出兩方面建議：一方面，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)自上而下的綠色信貸的風(fēng)險評估體系，釋放綠色信貸潛力。據(jù)介紹，金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)的授信評估體系傾向于依靠歷史靜態(tài)數(shù)據(jù)判斷企業(yè)經(jīng)營情況，缺乏對新興綠色業(yè)務(wù)的專項(xiàng)分析，加上ESG風(fēng)險數(shù)據(jù)評估缺失等因素，風(fēng)能裝備制造業(yè)整體上存在授信額度不足、增額難的問題，融資條件難以享受到綠色政策紅利。另一方面，建議健全防范化解拖欠中小企業(yè)賬款的長效機(jī)制，完善拖欠賬款清理、督查等常態(tài)化機(jī)制，希望特殊時期或特殊情況要有解決方案，提升企業(yè)獲得感。

德青源董事長孔維健表示，德青源是典型的農(nóng)業(yè)企業(yè)，受發(fā)展周期長、投資回報率低、市場波動大等問題影響，嚴(yán)重制約了產(chǎn)業(yè)化發(fā)展進(jìn)程。懇請各個金融機(jī)構(gòu)充分考慮農(nóng)業(yè)企業(yè)的特殊性，出臺針對農(nóng)業(yè)企業(yè)的專項(xiàng)金融政策，充分考慮農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖企業(yè)融資難、融資貴的問題，加快推進(jìn)生物資產(chǎn)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，保障農(nóng)業(yè)養(yǎng)殖企業(yè)基本的流動性資金需求的同時，為擴(kuò)大再生產(chǎn)增添動力。

好米動力董事長張兆恒表示，作為制造業(yè)中小企業(yè)，近年來我們深刻感受到政策在解決中小企業(yè)“融資難、融資貴”方面做出的努力，希望這份穩(wěn)穩(wěn)的安全感能延續(xù)得更長一些。例如，提升金融機(jī)構(gòu)對中小企業(yè)融資條件的穩(wěn)定性，對于信用類貸款的期限希望拉長到2-3年，不僅僅參照企業(yè)某一個會計(jì)年度的財(cái)務(wù)指標(biāo)來判斷企業(yè)的經(jīng)營能力。中小企業(yè)融資擔(dān)保條件能更加符合企業(yè)實(shí)際經(jīng)營情況，擔(dān)保形式能更加多樣，更加契合科技型企業(yè)的實(shí)際需求等。

鼓勵支持民企利用資本市場發(fā)展壯大

證監(jiān)會副主席王建軍表示，資本市場支持民企發(fā)展成效明顯，證監(jiān)會始終堅(jiān)持兩個毫不動搖，大力支持民企利用資本市場發(fā)展壯大，數(shù)量眾多的民企和國企在資本市場同臺競技，深度反映了我國基本經(jīng)濟(jì)制度的生機(jī)和活力。民營上市公司有干勁、有活力，善于迎難而上、自強(qiáng)不息。目前，滬深市場民營上市公司占比達(dá)63%，市值占比達(dá)41%，科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板民營企業(yè)占比超過九成。近三年來，民營上市公司累計(jì)現(xiàn)金分紅9900多億，占同期利潤的40%以上。

下一步，證監(jiān)會將繼續(xù)細(xì)化資本市場支持民營企業(yè)的工作措施，充分利用股票、債券、基金、期貨、REITs等多種工具，鼓勵支持民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大。

具體而言，一是抓改革，強(qiáng)化資本市場的功能發(fā)揮，推動注冊制改革走深走實(shí)，優(yōu)化并購重組小額快速審核機(jī)制。二是提信心，優(yōu)化民營企業(yè)發(fā)展的政策環(huán)境，增強(qiáng)政策的精準(zhǔn)性、實(shí)效性和協(xié)調(diào)性。及時回應(yīng)民營企業(yè)關(guān)切，落實(shí)平臺企業(yè)常態(tài)化監(jiān)管安排，依法依規(guī)推動符合條件的平臺企業(yè)在境內(nèi)外上市，支持符合條件的民營企業(yè)赴境外上市，利用好兩個市場、兩種制度。三是擴(kuò)融資，健全全市場的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制，深入實(shí)施民企債券融資專項(xiàng)支持計(jì)劃和支持工具。四是防風(fēng)險，推動化解房地產(chǎn)等領(lǐng)域的突出風(fēng)險。抓好即將出臺的金融支持民營企業(yè)發(fā)展政策的落地，支持房地產(chǎn)上市公司在資本市場融資，穩(wěn)妥應(yīng)對民營房地產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險。

上交所副總經(jīng)理董國群表示，下一步，上交所將在證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹落實(shí)《中共中央國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的意見》，緊扣高質(zhì)量發(fā)展主線，鼓勵支持民營經(jīng)濟(jì)和民營企業(yè)利用資本市場發(fā)展壯大。

董國群進(jìn)一步介紹，一是加大支持民營企業(yè)融資力度。進(jìn)一步提高IPO、再融資審核效能，針對科技創(chuàng)新企業(yè)特點(diǎn)，研究建立更靈活的并購重組機(jī)制，不斷提高民營企業(yè)直接融資比重。完善民企債券發(fā)行增信機(jī)制，鼓勵發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，充分發(fā)掘存量資產(chǎn)價值，發(fā)揮資產(chǎn)增信作用，降低融資成本。

二是抓住房地產(chǎn)市場這個牽一發(fā)而動全身的領(lǐng)域，堅(jiān)決落實(shí)好支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施。保持房企股債融資渠道總體穩(wěn)定，支持正常經(jīng)營房企合理融資需求，“一企一策”穩(wěn)妥化解大型房企債券違約風(fēng)險，推動民營房企股債融資項(xiàng)目案例落地。

三是以“開門辦審核、開門辦監(jiān)管、開門辦服務(wù)”為抓手，不斷提升服務(wù)效能。堅(jiān)持以公開促公正、以公開贏公信、寓監(jiān)管于服務(wù)，樹牢“店小二”意識，切實(shí)為民營企業(yè)解決現(xiàn)實(shí)問題。

深交所總經(jīng)理沙雁表示，下一步，深交所將在證監(jiān)會統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，在發(fā)行、上市、持續(xù)監(jiān)管、規(guī)范運(yùn)作、再融資等方面給予民營上市公司更大支持力度。同時，也希望與全國工商聯(lián)及所屬、所聯(lián)系的商會建立更密切的合作機(jī)制，希望得到人民銀行、國家金融監(jiān)管總局更為廣泛深入的指導(dǎo)，為優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)利用資本市場成長壯大貢獻(xiàn)積極力量。

在支持民營上市公司做優(yōu)做強(qiáng)方面，沙雁提出，一是支持公司聚焦主業(yè)規(guī)范發(fā)展。二是支持公司用好融資并購工具，加大對優(yōu)質(zhì)民企再融資、并購重組的支持力度，對符合分類審核條件的項(xiàng)目予以快速審核，助力優(yōu)質(zhì)民企發(fā)展跑出“加速度”。三是加大創(chuàng)新產(chǎn)品供給。深化股債聯(lián)動機(jī)制，拓寬民營企業(yè)融資渠道。四是支持房地產(chǎn)企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。

信貸保險業(yè)務(wù)要做到同等條件下對民企、國企同等對待

金融監(jiān)管總局副局長周亮表示，將推動銀行保險機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)民營經(jīng)濟(jì)和民營企業(yè)發(fā)展壯大。將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，為民營經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展提供更好的金融服務(wù)和發(fā)展環(huán)境。督促銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)一步樹牢一視同仁的觀念，“兩個毫不動搖”要落實(shí)到信貸保險業(yè)務(wù)中去，做到同等條件下對民營企業(yè)和國有企業(yè)同等對待。

周亮表示，將督促銀行保險機(jī)構(gòu)要健全敢貸、能貸、愿貸的長效機(jī)制，通過設(shè)立民營企業(yè)年度服務(wù)目標(biāo)、增加民營企業(yè)融資業(yè)務(wù)等方面的考核權(quán)重、下放信貸審批權(quán)限，將信貸資源向民營企業(yè)給予一定的傾斜。同時還要完善民營企業(yè)貸款盡職免責(zé)和容錯機(jī)制，激發(fā)基層機(jī)構(gòu)和信貸人員服務(wù)民營企業(yè)的內(nèi)生動力。

此外，要引導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)進(jìn)一步豐富民營企業(yè)金融產(chǎn)品。著眼于民營企業(yè)的有效融資需求，持續(xù)優(yōu)化創(chuàng)新各種各樣的產(chǎn)品。下一步要把金融資源更多投向先進(jìn)制造業(yè)、科技創(chuàng)新、綠色環(huán)保等領(lǐng)域的民營企業(yè)。

來源：證券時報 孫璐璐

審讀：孫世建